[💡추천] 선물 리스크 관리가 어려운 이유

[솔라나가보자(growth9415)]

생각에 관한 생각 이라는 유명한 책이 있는데

저자가 노벨상 수상자이고 유명 대학 심리학 교수임

어쨌든 이 책에서는

인간의 사고 방식을 크게 두 가지로 나눔

빠르고 직관적인 시스템 1

느리고 신중한 시스템 2

많은 경우에 우리는 시스템 1로 살아감

근데 이 시스템 1이 숫자에 약함

여기서부터 내 생각임

선물을 하는 사람 입장에서 보면

가장 중요한 것 중의 하나가 리스크 관리인데

왜 많은 사람들은 리스크 관리를 못하고

작은 파도에 휩쓸려 갈까

숫자에 약한 시스템 1은

배율의 무서움, 청산의 무서움을 과소평가함

그래서 초심자들에게 규칙 없는 매매는

아이 같은 시스템 1에 운전을 맡기는 매우 위험한 행동임

도파민에 빠져 정신을 차리지 못하고

일련의 감정의 폭풍이 지나가고

어느덧 계좌가 청산에 다다르면

그때 가서 나중에 느끼는 거지

'왜 그렇게 멍청하게 했을까?'

내가 나를 이해하지 못하는 그런 순간들이 있을 거임

곱셉식 중에 0이 껴 있으면

결과는 0이 된다는 것을 잘 알고 있지만

실제 매매에서는 조금씩 계속 벌면서 이기다가

딱 한 번 지고 한방에 청산되는 실수를 반복하는 이유는

시스템 1의 사고로는 그게 와닿지 않기 때문임

더하기의 사고방식에 머물러 있는거지

3승 7패로 돈을 버는 게

16승 1패로 청산되는 것보다 나은 게 맞는데

심리적으로 더 힘들 수가 있음

시스템 1으로 평생 살아온 인류의 조상에게 있어서

투자시장에서의 경험은 매우 생소한 것임

그리고 우리의 시스템 1은 조상의 뇌와 여전히 크게 다르지 않기에

많은 사람들이 실패하는 것도 이것 때문임

우리가 기댈 것은 시스템 2를 활용하는 것이고

책이든 강의든 인터넷글이든 최대한 다양하게 고수들의 의견들을 참고하고

그에 따라 충분히 숙고하고 내가 지켜야 할 규칙을 만들어 보기

여기까지는 생각하고 실천한 사람들이 있을 텐데

그런 사람들도 그 규칙을 지키지 못하는 경우가 많음

왜냐면 그 규칙을 적어두고 규칙에 따라 절차대로 행동하는 것도

처음에는 시스템 2의 힘을 필요로 함

그것을 하기 쉽게 하는 도구들을 계속 마련해야 함

화장실에 붙어 있는 청소 점검표 같은 것도 그런 예라고 볼 수 있음

물론 그 과정이 재미없고 머리 아플 수 있지만

대부분의 사람들에게 있어서

투자에 성공할 수 있는 머리는 선천적이지 않다고 생각함

나같은 경우에는 엑셀을 켜놓고 식을 많이 만드는데

포지션을 잡기 전에 이 식에 미리 가격과 개수를 기입해 보고

내가 어느 정도 크기의 포지션을 잡는지를 미리 체크해봄

이게 시스템 1이 폭주하여

마구 포지션을 잡는 것을 어느정도 막아주는 효과가 있음

이걸 기입하면서 시스템 2를 한 번 활성화시키는 거지

물론 거래소별로 계산 툴을 제공하는 것들도 있지만

이렇게 내가 직접 만들면 여러 거래소의 포지션을 통합할 수가 있어서 만듦

이건 직접 만들어서 쓰는 매매 일지인데

옆에 리스크율이 있고 

100% 이하는 녹색

100~200% 는 노랑색

200~300% 는 연빨강

300% 이상은 빨강으로 나오게 식을 짜두어서

2배 혹은 3배가 고배라는 것을 좀 더 직관적으로 표시했음

이런 식으로 여러 가지가 더 있음

이렇게 하다 보면 나중에는 그렇게 힘들이지 않아도

돈을 벌게 되는 나 자신을 발견할 수 있을 거라 생각함

시스템 1이 매매의 요체를 이해하지는 못해도

그 행동만큼은 그대로 실행할 수 있게 되는 거지

[로비123(hyunjae1114)]

열심히 엑셀만 만들고 방향은 못맞추면 어쩌죠?

[솔라나가보자(growth9415)]

이건 리스크관리에 대한 얘기라서... 매매도 잘해야져ㅎㅎ

[익명(orchard9658)]

지렸다

[솔라나가보자(growth9415)]

[익명(218.49)]

맨날 비중조절 뇌동매매로 잃는데 이런 디테일차이가 있구나 좋은글개추

[솔라나가보자(growth9415)]

[코인딸배코딸이(vacation0433)]

요약 = 2배 미만으로 하자 - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

저도 노력중입니다ㅎㅎ

[익명(phy2sn5zjybl)]

좋은 글 감사합니다. 표면 리스크와 실제 리스크는 어떻게 계산하는지 3승 7패로 어떻게 이겨나갈 수 있는 매매를 할 수 있는지 조금 더 자세히 설명해주실 수 있나요?

[익명(phy2sn5zjybl)]

또 엑셀을 기입하는 행동이 시스템 2를 활성화 하는데 도움이 된다고 하셨는데, 다른 좋은 방법들이 있나요?

[솔라나가보자(growth9415)]

1 표면 리스크는 그냥 제가 임의로 만든 용어인데 제가 거래소 여러 군데에 시드를 분산하다 보니, 가장 비중이 큰 바낸에서 바낸 안에 있는 시드로만 배율을 계산한 것입니다. 실제 리스크는 다른 거래소에 있는 돈까지 다 합쳐서 계산한 것. 웬만하면 그러진 않겠지만 타 거래소에서 입금해서 바낸 포지션을 살린다는 걸 가정하는 거죠. 2 수익은 길게 손실은 짧게 갈 수 있는 자리에서 매매하시면 됩니다 그러면 승률은 높기가 힘든데 잔고는 우상향 할 수 있죠

[솔라나가보자(growth9415)]

@ㅇㅇ 3 제 글을 자주 보셨다면 아시겠지만, 매매 근거를 적어보는 것도 도움이 될 수 있죠. 가끔은 매매 근거를 적다가 포지션 진입을 포기한 적이 있습니다. 그런 경우는 좀 더 충동적으로 진입하려고 했다고 봐야겠죠.

[익명(phy2sn5zjybl)]

덕분에 당장 해야 할 것이 무엇인지, 거래하면서 지켜야 뭘 지켜야 하는지 명확해졌습니다. 감사합니다

[솔라나가보자(growth9415)]

[익명(candy2055)]

[익명(canal1817)]

좋은 글 감사합니다

[솔라나가보자(growth9415)]

읽어주셔서 감사합니다ㅎㅎ

[익명(106.102)]

리스크 퍼센트가 어떤 수식으로 나온건가요? - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

진입포지션 을 시드로 나눈 값입니다. 진입 포지션이 200만원이고 시드가 100만원이면 200% (실배율 2배)

[마지막100테더(season6082)]

내 단순한 생각으로는 매매를 너무 쉽게 보고 근거없이 휩쓸려서 하는 사람이 ㅈㄴ많은게 가장 큰 문제같음

[솔라나가보자(growth9415)]

ㅇㅇ그런 경우를 책의 용어로 말하자면 시스템 1만 쓰는 거임

[익명(kgalve)]

아니근데 난진짜 꾸준히 분할하고 로스잡고 하면서 리스크관리했는데 다 틀려서 다잃었음...

[솔라나가보자(growth9415)]

그렇다면 매매 실력을 키우셔야겠군요

[코인팔이소녀(mild8443)]

어려운 책이라고 들었던거 같은데 이런 내용의 책이군요. 매매함에 있어서 도움이 될거같네요. 딱 제가 하고 있는 실수들을 지적하고 있기도하고요.. 한번 읽어봐야겠네요. 레버리지의 위험성 그리고 얼마나 많은 포지션을 잡았는지 이 부분에 대해서 한번이라도 집고 넘어갔다면 최근 2개월간 그렇게 고통스럽지는 않았을텐데요 ㅠㅠ 여러번 맞고 나서 깨달음

[솔라나가보자(growth9415)]

내용이 아주 어렵진 않은데 책이 굉장히 두껍습니다ㅎㅎ 화이팅화이팅

[차붕이 1(220.126)]

대고수님 글은 개추

[솔라나가보자(growth9415)]

[0415코린(corinstart)]

개추

[0415코린(corinstart)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[운칠기삼(cable6976)]

어쩐지 시스템 1과 시스템2의 괴리를 저도 자주 느꼈는데 사람이라면 다 그런거이군요. 좋은 글 감사합니다. - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

감사합니다ㅎㅎ 예 맞습니다 저도 자주 그렇습니다

[토키토키(ghfod111)]

실배율 3배가 고배..? 난 20배만 썻는데?? - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

[익명(candy2055)]

[국고유출현행범(license5986)]

가린거 보니 최소 숫자 8자리네

[솔라나가보자(growth9415)]

[국고유출현행범(license5986)]

[워뇨띠(rlawo200)]

좋은 글 감사합니다.

[워뇨띠(rlawo200)]

[워뇨띠(rlawo200)]

“곱셉식 중에 0이 껴 있으면 결과는 0이 된다” 이 부분은 제가 그동안 길게 말했던 리스크관리 기본을 짧고 굵게 설명할 수 있는 문구라 생각합니다. 전재산 넣어놓고 레버리지 매매를 한다면 결국 산식에 스스로 )*0을 끼워넣고 하는 셈

[워뇨띠(rlawo200)]

스스로 러시안룰렛에 총알 하나 끼워넣고 쏴대는 행위라 생각합니다. 스릴은 느낄 수 있지만 오징어게임 공유처럼 언젠가 죽겠죠. 리스크관리를 깊게 생각하지 않는다면 시장에서 어떻게든 고통을 감내하며 벌겠다는 시스템 2의 생각보다 고통을 기피하고 당장의 도파민을 원하는 시스템 1이 작동하고 있는 건 아닌지 스스로 늘 점검하면 좋을 것 같습니다.

[솔라나가보자(growth9415)]

@워뇨띠 오우 킹뇨띠 갓뇨띠 선생님의 샤라웃ㄷㄷ 감사합니다

[솔라나가보자(growth9415)]

@워뇨띠 갠적으로 오징어게임 보고 든 생각은 그장면이 명장면은 맞으나 만약 저라면 내가 공유든 이정재든 간에 그냥 총 들자마자 상대 쏩니다ㅋㅋ 그런 게임에 목숨을 걸기엔 아직 할일이 많기에... 결과적으로 공유도 더이상 딱지치기 공무수행을 못하게됐쥬

[0415코린(corinstart)]

행동경제학 이야기구나 한번 읽어봐야겠네요 개추

[솔라나가보자(growth9415)]

예 맞아요 이 교수님이 행동경제학의 시초라고 합니다

[레몬빵(hij1998)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[제발살려만다오(stress6866)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[호랑이R(blanket6612)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[spy에인생건남자(c1c2c)]

데고수님 피자한판만요

[솔라나가보자(growth9415)]

[창고용1호(sb993)]

투자시장에서의 경험은 매우 생소한 것임 그리고 우리의 시스템 1은 조상의 뇌와 여전히 크게 다르지 않기에 많은 사람들이 실패하는 것도 이것 때문임 <- 이거 너무 공감함 나도 수차례 말하고 싶었던 내용인데 뇌 밖으로 표현을 못해서 어려웠었음 속이 다 시원하노

[솔라나가보자(growth9415)]

ㄱㅅㄱㅅ 그래서 후천적 적응이 필요하다고 생각함

[익명(candy2055)]

ㄹㅇ

[익명(vacuum1222)]

좋은 글 감사합니다! 앞으로도 계속 승승장구 하시길

[솔라나가보자(growth9415)]

감사합니다 유동센세도 성투하시길 기원합니다!

[아이디쓸거없다(rkskekrksk)]

사람들이 착각하는게 풀시드 2배도 고배인데 이게 저배인줄암;

[솔라나가보자(growth9415)]

이거맏다

[익명(candy2055)]

이번에 다 깨졌을듯

[아이디쓸거없다(rkskekrksk)]

@ㅇㅇ 난 다행이 마지노선 실배율이 1.2배엿어가지고 죽지는않앗던듯 대충 -8%시드손실로 마무리햇는데 이번에 다시 매매하면서 5%는복구함

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[솔라나가보자(growth9415)]

[work(workffid1)]

정보1추

[솔라나가보자(growth9415)]

[익명(124.58)]

글 잘쓰네 나같은 빡대가리도 술술읽히는게

[솔라나가보자(growth9415)]

[오로라고추(smallpeanut)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[뭉치망치(tomb7499)]

소액은 풀시드 고배 돌릴수밖에없지않음? - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

다음날 쿠팡 뛰고 멘징할 수 있을 정도의 금액이라면 괜찮다고 봅니다만 그 이상이라면 나중에 후회할지도

[미르토(display3916)]

글 잘읽었습니다. 시장에 있으면서 심법이 제일 중요하다고 느끼고 그걸 통제하기 쉽지 않은게 인간이란걸 알고 있습니다. 그래서 환경을 통제해서 안정적인 매매를 이어나가야 되는데 대부분 개미들이 시드의 크기가 작기때문에 마음의 조급함이 생기는게 크다고 생각합니다. 그렇다고 시드가 커져도 시드가 적었을때의 하이리스크 하이리턴 습관을 버리지 못하여서 계속 실패 하는거 같습니다. 욕심이 문제인걸 아는데도요 참 어렵네요 매매

[솔라나가보자(growth9415)]

사실 시드가 큰 사람이라고 해서 다들 조급하지 않은 건 아닙니다 커지면 또 자기랑 비슷하거나 더 많은 사람과 비교하게 되어서요ㅎㅎ 배율을 줄여야겠다는 생각은 일단 그것이 실제로 빠르고 멀리 가는 데 유리하다는 것을 이해하는 것에서부터 시작인 것 같습니다. 누구보다 저배율로 매매하는 갓뇨띠가 누구보다 멀리 나아간 것처럼

[익명(climate8639)]

항상 좋은 글 감사합니다 다시한번 돌아보게되네요 숏 수익 축하드립니다 FOMC 다음날 숏관점 공유도 너무도 감사합니다 항상 건강잘챙기세요 - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

좋은 말씀 감사합니다 반고 선생님ㄷㄷ 투자를 포함하여 하시는 모든 일이 잘 되시길 기원합니다

[고졸공익공시생(3vallis)]

정말 좋은글이네요 잘읽었습니다.

[솔라나가보자(growth9415)]

[^-^(either5649)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[31살파이어(finger0296)]

[솔라나가보자(growth9415)]

[익명(kangaroo2348)]

결론:그릇만큼 먹는다 - dc App

[솔라나가보자(growth9415)]

[차붕이 2(211.114)]

생각을 체계화해서 나타낸다는 의미같네요

[솔라나가보자(growth9415)]

[또봐요안녕(package3809)]

기계가 될것 - dc App

[Ol라라(else7500)]

직관은 익숙한 일이나 계측불가능한 영역에서 효율성을 가져다 주지만 선물거래처럼 단 한번의 오판으로 모든게 끝날 수 있는 게임에서는 느리지만 신중한 선택이 길게 가는데 더 유리할 수도 있겠네요 곱셈에 *0이 있으면 결국 0이 된다는 말에 눈이 번쩍 뜨이네요 항상 참신한 관점과 설득력있는 근거까지 감사합니다 워뇨띠님 샤라웃까지 크 Real Recognize Real이군요 bbb

[국고유출현행범(license5986)]

이 댓글 삭제좀요 <-

[거시팀김씨1(border0672)]

이거 진짜 명저라 생각에관한생각 프로젝트라고 그 책 써진걸 추적한 책이 또있음 ㅋㅋㅋ

[야수복(solo8327)]

쓰시는 글 잘 읽고 있습니다. 좋은 글 감사합니다. 꾸준히 성투하시길! - dc App

[치터(maze5189)]

아저씨 문과죠

[ㅋㅋ(project4373)]

응 선물 안하면 그만이야~ 현물 홀딩도 힘들어서 전부 스테이킹 걸었어~ 빼고 싶어도 못빼~~~ 내 지능과 자제력으로는 저런거 못해~ 체크리스트 만든다, 배율 확인한다, 손절라인 정한다 블라블라블라 결국 하다보면 안지켜~ 걍 짐승이야~ - dc App

[익명(candy2055)]

ㅋㅋㅋㅋㅋ

[익명(candy2055)]

나도 ㅓㅋㅋ

[엉뚱이노루(percent4720)]

고맙읍니다 대고추님.. 리스크관리도 관린데 올랐을때 익절을 잘 못하겠음.. 반익반본 하려곤하는데 더 괜찮은 방법이나 익절팁 있는지.. 아무래도 잘잡은포지션 금방 떠나보내기싫은마음이 젤큰듯해요.. - dc App

[dleh(essulemang0228)]

고수는 리스크 관리도 뭔가 다르구나 일지를 좀 더 짜임새 있게 적어봐야겠네

[익명(candy2055)]

고수

[Orgeous(bitorgeous)]

이렇게 관리하는 큰손인 분도 연속된 손절로 쉬고있는데 역시 배움에는 끝이 없구나 잘배우고 갑니다 - dc App