[🌎뉴스] 신용 '바퀴벌레' 공포, 금융 시장 전반으로 확산

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신용 '바퀴벌레' 공포, 금융 시장 전반으로 확산

워런 버핏의 유명한 말처럼, "부엌에 바퀴벌레가 한 마리만 있는 경우는 거의 없다." 이 격언은 이제 금융계 최고위층 사이에서 회자되고 있습니다. 대형 은행부터 지역 은행에 이르기까지 이번 주 대출 사업 건전성에 대한 우려 속에서 상당한 규모의 대손상각을 처리하고 있기 때문입니다. 이러한 신용 문제가 '일회성' 사건인지 곧 드러나겠지만, 상황이 명확해지기 전까지 시장은 불안해하고 있습니다.

배경: 지난달 자동차 부품 제조업체 '퍼스트 브랜즈(First Brands)'가 파산한 후 처음으로 위험 신호가 나타났고, 곧이어 서브프라임 자동차 대출 업체 '트리콜로 홀딩스(Tricolor Holdings)'가 파산 신청(챕터 7)을 했습니다. 감당할 수 없는 수준의 부채와 더불어 '이중 담보' 및 '부외 금융'을 포함한 사기성 및 불투명한 활동들이 이번 위기의 핵심 원인으로 지목되었습니다. 이러한 사태는 곧 분기 실적을 발표할 예정이던 금융 산업 전반에 빠르게 충격파를 던졌습니다.

JP모건 체이스(JPM)와 같은 주요 은행들은 트리콜로 관련 익스포저(노출액)로 인해 1억 7천만 달러의 대손상각을 처리했으며, 이에 대해 CEO 제이미 다이먼은 공개적으로 "우리의 가장 자랑스러운 순간은 아니었다"고 말하며 바퀴벌레를 빗대어 언급했습니다. 그는 "바퀴벌레 한 마리가 보이면, 아마 더 많은 바퀴벌레가 있을 것"이라고 선언했고, 그 후 더 많은 은행들이 추가적인 파장을 공개했습니다. 제프리스(JEF), 웨스턴 얼라이언스(WAL), 자이언스 밴코프(ZION)는 수억 달러의 잠재적 손실을 집계한 후 목요일 주가가 모두 10% 이상 급락했으며, 다른 지역 은행주들도 2023년 실리콘밸리 은행(SVB) 사태의 재현처럼 투매 현상을 보였습니다.

확산되는 양상...: 미 국채 금리는 급락했고, 연준(Fed)의 상설 레포 기구가 이틀 연속 사용되면서 단기 자금 시장 전반의 유동성 부족을 시사했습니다. 유럽과 아시아 증시 또한 매도세가 나타났으며, 미국 주가 지수 선물은 월스트리트의 또 다른 하락장을 예고하고 있습니다. 현재 시장에 큰 두려움이 존재하지만, 이 '바퀴벌레'들이 시스템적인 은행 위기를 대표하는 것은 아닐 가능성이 높다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 그럼에도 불구하고, 보이지 않는 위험에 대해서는 계속 주시하는 것이 좋습니다.

https://seekingalpha.com/news/4505099-bank-fears-spread-with-wider-market-spooked-over-credit-cockroaches

Bank fears spread with wider market spooked over credit 'cockroaches' (ZION:NASDAQ)