[💡추천] 리스크 관리에 대한 생각

[워뇨띠(rlawo200)]

17년 12월부터 19년 2월, 비트코인이 2만달러에서 3천달러까지 하락할 동안 200배의 수익률

19년 3월부터 19년 7월, 비트코인이 4배오를 동안 4배의 수익률

19년 7월부터 20년 3월, 비트코인이 다시 4000달러까지 하락할 동안 2배의 수익률

20년 3월부터 21년 11월, 비트코인이 15배 오를 동안 30배의 수익률

그리고 21년 11월과 26년 현재 비트코인 가격은 같지만 자산은 오히려 하락.

슬슬 삶을 즐기면서 설렁설렁해도 되겠지라고 생각한 것이 딱 저 무렵인데, 웃기게도 삶을 선택한 순간 재밌어지긴 했는데 실력은 사라진 것 같습니다.

실제로 저 때는, "인생의 재미" 라는 말이 크게 와닿았다면,

지금은 저 말엔 별 생각 없고 "실력" 에 관한 말이 크게 와닿기 시작합니다.

사람은 본인의 약점에 가장 민감하게 반응하기 마련, 저 스스로도 실력에 의문을 갖기 시작하긴 한 것 같습니다.

최근 들어서는 인생에서 경험해 보지 못했던 10연속 손절도 해본 것 같습니다.

누구나 자기 자신의 매매법중에 하나 꽂히는 것이 있어서 거기에 집착하기 마련인데,

저는 운이 좋게도 그 많은 것 중 리스크 관리에 꽂혀 온갖 실책에도 자산이 드라마틱하게 줄어드는 일은 없었습니다.

제가 보았을 때 저보다도 잘한다 느껴 눈여겨보았던 사람들은 결국 90%가 전재산 청산으로 끝났습니다.

100승을 해도 1패에 모든 것이 없어지는 리스크 관리법을 썼기 때문입니다.

원래는 어떻게 버는지 위주로 매매법을 정리해 긴 글을 쓰려 했습니다만,

몇 년간 잃고 있는 와중에 그런 글을 써 봤자 설득력도 없거니와, 저 스스로도 증명하고 싶었습니다.

더 벌고 나서 쓰자고 생각했는데, 아직은 그 시점이 멀어보입니다.

그래서 방향을 바꾸어, 변동성이 이렇게나 큰 시점에 특히나 더 중요한,

제가 아직도 살아있게 해 준 "리스크 관리" 를 하자는 말을 하고 싶습니다.

매매리스크 보다도 자산배분 리스크를 말입니다.

위로든 아래로든. 시장에는 언제나 전례 없는 일이 일어날 위험이 있습니다.

전례 없는 일은 전례가 없어서 대응을 못 하고, 전례 있는 일은 그때와 상황이 다르다 생각하다 대응을 못 합니다.

코인으로 본다면 크게 코로나와 루나, FTX파산 사건이 일어났을 때

많은 사람들이 불가피하게 대처하지 못하고 모든 자산을 잃었습니다.

코로나급의 하락도 전례가 없었고, 루나같은 시총 50조급의 코인이 몇 주 만에 0원이 된 것도 전례가 없었기 때문입니다.

FTX파산의 경우 큰 거래소 파산의 전례가 있었지만, 제도권에 진입한 이후는 다르다는 분위기와 신뢰속에 다들 생각을 못 한 경우였을 것입니다.

숏포지션 또한 마찬가지입니다. 2만달러가 고점이었을 때는 6만달러나 12만달러를 예상하기 상당히 어렵습니다. 숏포지션은 고점 갱신하는 날 하루하루가 전례없는 날입니다.

"모든 자산 투입" 이 언제든 일을 해서 복구할 수 있을 정도라면 괜찮습니다.

하지만 그렇지 않은 경우이면서 모든 자산을 투입하는 사람을 너무 많이 봐왔습니다. 결말도 똑같았습니다.

리스크가 낮은 방식의 매매를 한다 해도, 모든 자산을 걸고 한다면 언젠가는 무너집니다. 이것은 진리입니다.

50%의 자산을 가지고 저 리스크의 매매를 하는 것이 낫느냐 10%의 자산을 가지고 고 리스크 매매를 하는 것이 낫느냐는 논쟁의 여지가 있지만

100%의 자산을 가지고 초저 리스크의 매매를 하는 것이 낫느냐 10%의 자산을 가지고 고 리스크 매매를 하는 것이 낫느냐의 비교라면

후자가 훨씬 낫다, 전자는 최악이라고 생각합니다.

저는 2018년 이후 어떤 경우에도 지키는 원칙이 있습니다.

1. 은행으로 출금한 돈은 절대 다시 거래소로 입금하지 않을 것

2. 입금을 불가피하게 해야 할 상황이더라도 포지션을 정리한 뒤 은행이 아닌 타 거래소에서 입금할 것

3. 혹시나 내가 미쳐서 원칙을 어기는 것을 방지하기 위해 입금 절차를 일부러 복잡하게 해 놓을 것

저도 틀린 포지션 살려보겠다고 추가 입금을 할 유혹, 더 큰 수익을 거두겠다고 추가 입금을 할 유혹 등에 수도 없이 노출되었었고,

그것을 실제로 행했다면 진작에 전재산 청산 엔딩이었을 것입니다. 결국 원칙을 지켜 살아남았습니다.

원칙을 지켜온 결과

저의 마지막 업비트 입금일은 17년 12월 코인 시작 때입니다.

마지막 비트맥스 입금일은 18년 10월 리플청산 이후입니다.

마지막 바이낸스 입금일은 매매 시작일과 동일합니다.

무조건 제 방식으로 입금원칙을 세우라는 말이 아닙니다.

포지션 규모가 가끔 자산의 2배 3배가 넘는 것이 틀렸다는 말도 아닙니다.

"90% 이상의 자산을 모두 증거금 삼아 매매하는 경우는 선물이든 현물이든, 일 년 동안이든 일주일 동안만 이든 확실하게 틀린 답이다"

라는 말을 하고 싶습니다.

딱 이 부분만 어떻게든 피하는 원칙만 세워도 전체 리스크 관리의 80%이상을 실천하는 것이라 생각합니다.

리스크 관리는 99.9%의 상황에서 지키더라도, 0.1%의 특수상황에서 어기면 결국 허상이 됩니다.

출금 원칙을 지키던 사람들도 딱 한 번 어기자마자 나락으로 가는 사람을 수도 없이 봤습니다.

다들 이럴 때일수록 자산 배분에 신경 썼으면 좋겠습니다.

[익명(kannaarima)]

ㄹㅇ 결국 자산 배분많이 답인 거 같음

[꿀귤(ocean8943)]

2018년부터 리스크관리에 대해서 하는 말이 항상 한결같으시네요 역시...항상 고맙습니다 나의 골드로저 나의 빛 나의 등대 이 글도 두고두고 다시 읽어야겠어요. '원래는 어떻게 버는지 위주로 매매법을 정리해 긴 글을 쓰려 했습니다만, 몇 년간 잃고 있는 와중에 그런 글을 써 봤자 설득력도 없거니와'<-이건 큰 오산이십니다. 이미 증명이 끝난 GOAT시여...시간날 때 한번 매매글도 써주시면 황송감사하겠습니다. 항상 행복하세요

[저배복리(visiting4024)]

감사합니다

[요루시카(yourself9010)]

기라성 글은 무조건 ㅇㅂ

[차붕이 6(211.118)]

솔직해서 보기 좋군요

[yasuo(118.39)]

"90% 이상의 자산을 모두 증거금 삼아 매매하는 경우는 선물이든 현물이든, 일 년 동안이든 일주일 동안만 이든 확실하게 틀린 답이다" 이 말이 본질적으로 의미하는 바가 안타깝지만 코인은 여전히 시스템적인 리스크가 존재하기 때문이라는 것을 알고 하라는 것임. 주식과 같은 전통시장은 오랜기간 거쳐오면서 시스템이 다져졌고 국가에서 보장해주기도하지만 코인은 아직 그런게 갖춰지지 않았기 때문이라는 것

[LogicalArgument(duck4653)]

그 소리 아냐 임마.... 선물 거래에 대한거지 - dc App

[치터(maze5189)]

걍 전재산으로 매매하지 말라는 말인데 주식 코인 얘기가 왜 나와 바부야 주식에는 전재산 박아도 괜찮은거야?

[치터(maze5189)]

[큰고래(giantwhale)]

@LogicalArgument 선물 거래에 한정된 것도 아님 '투기/투자' 모두 통용되는거임

[LogicalArgument(duck4653)]

@큰고래 무거 - dc App

[악어띠(cold0813)]

굿 좋은말이다 - dc App

[차붕이 7(124.58)]

리스크 관리할게 근데 백만운으로 한방만 찍겠다고 ㅠㅠㅠ

[4테더(snail6124)]

욕심이 항상 문제인듯

[차붕이 8(220.122)]

100%투자에 관한 것은 코인 선물에 대한 것 일까요 아님 레버리지 안 쓴 주식이나 현물도 해당하는 내용일까요?

[익명(119.198)]

대단하네.. 나도 좀더 빨리 알았으면 좋았을텐데 아주 개무식했던 인간이라 그리고 지금도 무식한 인간이라 그게 안됐음... 언젠가 웃으며 볼날이 있었으면 좋겠네

[차이니즈(kimbakbak2)]

[한재준(chewing4832)]

캬

[차붕이 9(58.76)]

곧 불장인건가 ? ㅋㅋㅋ

[pmbc(bongcc)]

[밤의카페테라스(babo113113)]

코인 같은 초고위험 자산을 매매하면서 살아남는 법을 중요하게 생각 안 하는 애들이 너무 많다.

[차붕이 10(218.155)]

도지랑 이더 샀던거 지금도 들고 있음? 아님 진작 손절쳤음?

[갓블레스유(t1xvf5qy5256)]

이제 거의 철학자 같다 트레이딩책이나 하나 써줘

[검단마운틴(strict8199)]

[habby(3supply)]

되도 않는 게 조언하니 같잖노 ㅇㅅㅇ.. - dc App

[차붕이 11(1.216)]

형님 좋은글 감사합니다 매매법도 올려주시면ㅠㅠ

[알로항(vaccine8224)]

차갤의 아버지 - dc App

[차붕이 12(218.234)]

2. 입금을 불가피하게 해야 할 상황이더라도 포지션을 정리한 뒤 은행이 아닌 타 거래소에서 입금할 것 3. 혹시나 내가 미쳐서 원칙을 어기는 것을 방지하기 위해 입금 절차를 일부러 복잡하게 해 놓을 것 2번3번이 어떻게 실행하는건가요? 은행에서 입금을안하면 어떻게 돈을추가 가져오는지

[goni26(latter4551)]

수익본 거래소에서 수익금을 가져온다는 거겠죠 - dc App

[차붕이 12(218.234)]

@goni26 아 감사합니다 하긴 그방법밖에 없겠네요 3번 입금을 복잡하게 하는방법이 뭐가있을까요 그전에도 입금을복잡하게한다고 보긴했는데 이젠진짜 실천해봐여될거같아서리

[goni26(latter4551)]

@차붕이12(218.234) 2차 인증, 그리고 일부러 otp 안하고 메일인증으로 남겨놓거나 전 이렇게.합니다 - dc App

[차붕이 12(218.234)]

@goni26 아! 그런거 말하는 거군요 전 어디 멀리지방 세컨하우스에 비번을 적어서 넣어 놓는다던지 부모님 계좌에 넣어서 전화해서 뺀다던지 고액자산이라 은행방문허락하에 뺀다던지 이런건가 했는데 ㅋㅋ 그런거면 저도 해봐야겠네요

[나이따(trend7509)]

[차붕이 14(112.147)]

ㅇㅇ 알겠는데 나도 불리고 리스크관리할게 - dc App

[112레스큐(112rescue)]

차트도 상하방 패턴이 같이 겹쳐 보일때가 많으니 중요한 순간엔 운에 기대야 할 때가 있는거 같아요 근데 그 운이 올때까지 살아있는거 자체가 실력이고 이미 최고의 실력자심 매매법이 저랑 많이 다를 것 같다고 항상 생각하곤 했는데 푸실 날을 기대하고 있겠습니다 화이팅!!

[꿀귤(ocean8943)]

와..레스큐님 팬이에요 복귀하시고 전에 쓰셨던 글 중에 운에 관한 이야기 굉장히 감명깊게 읽었었는데 이후로 소식이 없으셔서 아쉬웠던,, 잘지내시죠? 제마음 속의 워플레의 레이심 요즘도 매매하시나요? 졸업 후 일상은 어떠신지 궁금하네요!

[치터(maze5189)]

아조씨 아직도 차갤 하시는군요

[치터(maze5189)]

[NIHAHA(survey9379)]

워선생님 글 알림해놓으신 기라성들 많은듯 ㄹㅇ 워뇨띠만 오면 기라성들 되돌아옴 ㅋㅋ

[익명(39.127)]

다들 투자를 이런 관점으로 바라보진 않았으면 좋겠음 1. 나 자신의 인사이트, 우월함을 증명하는 활동 2. 노동처럼 부지런히 내가 무언가를 해야하는 것 3. 짜릿함, 도파민을 얻는 것 주식이든 코인이든 그냥 나와 가족들이 좀 더 경제적으로 풍족해지는 수단으로 존재할 때 의미가 있는 거지 그걸 그 이상의 재미를 느끼고 자아를 확립하는 수단으로 가져가면

[익명(39.127)]

망함. 토스증권에 레버리지로 어쩌다 크게 벌고 인플루언서 딱지 달고 연예인병 걸린 애들이 망한 게 다 저 과정을 거쳤음.

[창고용1호(sb993)]

캬~

[한겨울1234(joohyun210)]

10연패면 커리어 하이가 3400억으로아는데 지금 대략 얼마정도 있노 1천억이상은 있지싶은데 - dc App

[피나클(3zy2zdz7mjvf)]

일단 좋은 인사이트 고맙다. 그런데 자산배분관점에서 리스크관리말고 실제 매매에 대한 리스크는 어떻게 되는지 궁금함. 자산이 증가하면서 한번매매당 리스크를 몇퍼센트정도로 가져갔는가 불타기등을할때도 정해진 마지노선의 리스크가 있는지 같은 매매법이라도 장상황에따라 안맞을때가 있을텐데 이럴때는 쉬는지 or하루,일주일에 연속손실을 보면 쉬는지 개인적인 컨디션등으로 오늘 기분이 별로다 할때는 매매를 자제하는지 새로운 매매법등을 생각해내면 백테를 얼마나 한다던가 리스크를 일반매매보다 얼마나 조심히 가져가는지 등 - dc App

[Ppsgivking(wetland3339)]

혹시 워뇨신보다 더 큰 수익 거둔 트레이더들이 있나요?

[Ppsgivking(wetland3339)]

In kr

[차붕이 15(116.123)]

응 자살하면 그만이야

[차붕이 16(175.202)]

걍매매하지마 미친놈들아. 현물박아두고 허벅지꼬집으면서 버텨

[dindondandan(dull1590)]

[익명(kangaroo2348)]

리플 나쁜놈 - dc App

[PDM(xifmelf12)]

물리니까 오만 잡생각이 다 들지? (현재시드 13달러 풀시드27회 청산) - dc App

[차붕이 17(58.29)]

걍 상승장에서 따먹은게 지실력인줄 알고 착각하다가 하락장 만나니까 망한거지 무슨 ㅋㅋ

[차붕이 18(122.153)]

장문이길래 뭐 좀 알려주나 싶었더니 전재산으로 도 박하지말라는 말을 존나 길게도 써놨네

[차붕이 19(121.173)]

솔직히 바카라를 십만명이하면 1명은 대부자가 되잖아 그거랑 다를거없어보이는데. 트레이딩을 잘했겠지만 운도 엄청 따랏을걸 ㅋ

[차붕이 33(125.176)]

월스트리트나 여의도 가서도 그렇게 말하고다녀라 ㅋㅋ

[익명(175.113)]

3줄요약좀요 그래서매매법은요

[머털(jeon2020)]

[경기도웨일(ratio9452)]

여기는 이미지 기능이 없군요.

[경기도웨일(ratio9452)]

혹시 리스크매니지먼트를 동일한 코어에 넣지 마시고, AI를 한번 활용해보심 어떠신지...

[LAYER(raindrop7144)]

[아구담(125.185)]

돈잘벌고싶다 나도!!!! 너무힘들다.. 주식5년만에 이제 수익보나 싶엇는데 전쟁때메 다시 마이너스… 이제 배달전문점 장사시작하는데 돈 다묶여잇고 빼면손절이고.. 나는 무엇을햇던것인가ㅠㅠ 후.. 답이없다 열심히살고싶다.. 하하.. ㅠㅠ

[차붕이 20(14.38)]

물 리 니 까 별 생 각 이 다 들 제?

[최면어플(souluna)]

이건 진짜 맞는글임 몰빵하는 매매는 그게 무슨 방법이든 무조건 틀린 매매임

[차붕이 21(211.34)]

[차붕이 22(116.39)]

글을 읽다 궁금한 부분이 생겨 질문 남깁니다. 이제 인생을 즐기는 게 와닿다가 어느 순간 인생의 재미보다 ”실력”이 와닿는다고 하셨는데, 실력이 예전 같지 않다고 느껴서 스스로가 납득이 안되는 것 or 타인의 말들에서 “불장에 벌었다” 이런 것에 대한 증명해보이고 싶은 마음/ 둘 중 어떤 것인지 궁금해서 댓글 남깁니다.

[차붕이 23(49.172)]

이게 무슨 말인지 모르는 사람도 많을것이고 그냥 그렇구나하고 보는 사람은 더 많을것임

[차붕이 24(110.15)]

너도 떠야할 때 떠나지 못하면 압구정 미꾸라지 윤강로의 길을 갈꺼야. 넌 실력이 떨어진게 아니라 그냥 니가 운좋게 돈 번걸 실력이라고 착각하는거다. 정신차려라. 선물 시장에 실력은 없다. 그냥 내 전략이 시장과 우연히 잘 맞은 것 뿐이다. 8천만원으로 1300억을 번 윤강로도 집 경매 넘어갓다. 운 좋게 때돈 번 걸 자기 실력으로 인식하는 순간 인생은 나락의 시작인거야. 넌 럭키 박ㅎㄷ 이상 이하도 아니야 뇨띠야.

[차붕이 25(121.130)]

리스크 관리 얘기하고 있는데 압구정 미꾸라지 얘기를 꺼내는 저능아가 있다??

[차붕이 33(125.176)]

운좋게 벌어서 그렇게 된사람이 있고 시드 착실히 불려서 그렇게 된사람이있음. 월스트리트 가서 니가 하고싶은말 떠벌리고 다녀라 걍

[응애응(rd4fbkmue2j5)]

[익명(optical4212)]

거니쨩 힘내 - dc App

[차붕이 26(222.238)]

한자 한자 곱씹으며 읽었습니다 정말 감사드립니다

[응앙응앙(candle5884)]

대황띠 - dc App

[도쿄쿄(wolf3384)]

ㅇㄷ

[차붕이 27(124.153)]

돈 쳐 잃은놈이 글쓰는거야?

[세이셸(seychelles)]

이거마따... 사람들은 매매법에 대해 궁금해 하지만 진짜 중요한건 리스크 관리법이라고 생각함. 장기적으로 우상향하는 매매법은 수없이 많은데 거기까지 가기전에 다 고꾸라지는게 문제일뿐. 차갤 최고수가 가장 중요하게 생각하는 점을 말해도 자꾸 매매법 내놓으라고 하는데 예전에 통하고 지금은 안 통하면 사실 큰 의미가 없다고 봐야 된다. 리스크 관리 이게 사실 매매법임...

[세이셸(seychelles)]

나도 오래 선물을 했지만 망하지 않은 이유가 선물 계좌 최대값을 총 시드의 절반으로 설정해 놓았고 이걸 지켰음. 덕분에 선물러들 하나둘씩 다 쓰러져갈 때 결국 나는 살아남았음. 근데 이걸 이성적으로 지킨건 아니고 그냥 다 잃으면 다시 일어날 수 없을 것 같다는 극단적 공포가 복구해야겠다는 욕심보다 컸기 때문에 산 것 같음. 어찌보면 쫄보이기 때문에 살아남은것 같다. 여러분이 복구에 눈이 멀어서 위험을 감수하는 전사 체질이라면 사실 선물에는 어울리지 않을 수도 있음...

[치터(maze5189)]

선물... 우상향... 거세하고 게이가 될 것... 메모...

[치터(maze5189)]

[LogicalArgument(duck4653)]

실수로 비추천 눌렀엉 ㅠ 뇨띠랑 친해지고 싶다 성공해서 보자 - dc App

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[차붕이 28(121.136)]

이거 뭔가 까는 글이 아닌 고난도 조크같은데? ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

[HARUNO(good2245)]

굿굿

[쏠쏠(marty94)]

나에겐 큰 도움이 되었음 - dc App

[차붕이 29(49.167)]

다른글들도같이보고픈데 ㅠㅠ왜 닉네임누르면 나오는글은 하나도 없을까요 ㅠㅠ

[차붕이 30(180.70)]

손절 얼마나 한거냐 현타오지게 왔노 ㅋㅋㅋㅋ

[차붕이 31(211.223)]

재능으로 지금까지 살아남은 사람이라그런가 깨달은내용이 존나의외네 ㅋㅋ 재능없는사람들은 저걸 초반에 깨달음

[토키토키(ghfod111)]

리스크관리가 중요하긴하다 물론 그것도 계속 지기만하면 결국잃긴함 어느정도 승률 손익비가 받침되야함

[한량금(rot91)]

[익명(optical1951)]

좋은 글이다

[익명(116.120)]

워반꿀 가야겠네 슬슬 이런 글 쓰는 거 보니 전재산 레버리지 몰빵 롱각이 보인다

[차붕이 32(175.212)]

그럼 600만원으로 시작했을때 90%이하의 자산으로 매매했나여

[엑스(bluehiro)]

이거 진짜 맞음 10연승 넘게 하고 있다가 자신감 붙어서 전재산 배팅하고 -90%... 그 이후로 투자 손도 안대고 있다

[익명(bike2332)]

[익명(175.204)]

나도 최근에 이와 비슷한 생각을 했는데 표현방법은 다름 나는 게임을 좋아하기때문에 게임에 비유해봤음 보스방에서 공략을 할 때 내가 아무리 잘한다고해도 보스의 억까패턴이나 즉사패턴에서는 한번 죽을 수 밖에 없다는거임. 전 재산을 걸고 있다면 모든것을 잃게된다. 그렇기때문에 즉사/억까 패턴에 대한 대비를 해야되는데 이것은 몰빵을 하지 않는다 라는 행동으로 연결된다는것임. 말로만 리스크 관리하라고 하면 사람들이 잘 못 알아 듣는데 글 예시에 나온것처럼 전재산을 저배로하면 리스크관리를 하고있으면 착각하는 경우도 많은거같음 자산이 어느정도 커지면 비중에 집중해서 조절하는게 맞는거같고 이런글 써놓으면 쥐좃시드로 비중조절해야되나요? 라는 이해를 잘 하지못한 댓글도 달리게되는데

[익명(175.204)]

글에 써있듯이 자기 경제력으로 커버가 되는 금액은 비중관리를 할 필요가 없고 몰빵을 쳐서 불리는 식으로 해도 됨 어느정도 본인에게도 잃으면 부담되는 금액이 됐다면 이제 비중조절에 들어가는거임

[코창인생(218.237)]

테더상들 원래 kyc인증이랑 자금인증 빡시게해서 귀찮았는데 얘는 그냥 아무것도 안따지고 토스로 결제받고 바로 해주니까 편해요 수수료 4프로에여 트래블룰땜에 테더상찾는사람 여기연락해서 사세여 형냐들 텔레 : get 1541 - dc App

[갓블레스유(t1xvf5qy5256)]

신이시여 어떻게 버는지 편 써주시죠

[이더팔이소년(cavity0810)]

명작은 아무리 봐도 질리지가 않는구나...

[차붕이 34(118.216)]

근데 워뇨띠님은 본인 매매법이 캔들과 거래랭만으로 한다고 말씀하셨는데 처음 입문 할때부터 캔들하고 거래량만 보고 공부, 매매하신건가요? 아니면 두리뭉실하게 알고 있고 보조지표위주로 거래하다가 어느순간 캔들과 거래량 매매법으로 갈아타신건가요?그리고 만약 제말이 맞다면 갈아타신 이유가 있나요?