무슨 짓을 해도

이벤트로 뽀찌받는거 제하면 실적채워서 연회비 감면받으면

실 연회비 8만원 고정인데

해외나 여행 5% 혜택 받는다고 해도 m포 현금환산하면

실제로는 3.33% 혜택이고 약 1%내외 이득이지만

특정 소비액 구간으로 내려가면

예) 해외결제 100만원 + 2.3만 해외 수수료 + 8만원 연회비 - 3.33만 = 총 소비액 107만

제로2 같은 기본 카드 쌩으로 해외 긁으면(0.7%) -1.6% 수수료 물으니

예) 해외결제 100만원 + 2.3만 해외 수수료 + 1만원 연회비 - 0.7만 = 총 소비액 102.6만

제로2같은 걸로 그냥 긁었을 때 수수료가 부과되지만 막상 그린2가 제로2 대비 실 결제액면에서 연회비 포함 이득을 보려면 못해도 특별 적립처에서만 1년에 못 해도 300을 넘게 써야 제로2대비 이득 구간임...

예) 그린2 특별적립처 결제시
300 + 해외 수수료 6.9만(2.3%) + 연회비 8만 - 3.33% 할인 = 304.9만(실 소요금액)

제로2 일반 결제시

300 + 해외 수수료 6.9만(2.3%) + 연회비 1만 - 전가맹 0.7% 할인 = 305.9만(실 소요금액)


그러니 라운지를 적극적으로 뽑아먹거나 해외 여행을 아예 300이상 긁을 생각이어야만 제로2대비 연회비를 비싸게 문 값을 하는거고..

사실상 현금성 포인트인 MR로 연회비를 전체 다 돌려주던 아멕스 에디션1은 싹 다 칼질 당해도 그린2는 살아남았던 이유

그린2유저가 특별적립 구간에서 연 300미만으로 쓰고 라운지를 이용하지 않는다면

현대는 무조건 연회비면에서 제로2나 아멕스1 유저대비 연회비에서 흑자를 낼 수 밖에 없는 효자카드인거지

이래서 해외용 카드는 유럽이나 미주가서 한 번에 수백씩 긁을거 아니면

일본이나 동남아가서 소비액 적으면 클y나 트래블로그 들고가는게 맞고

애초에 여행이 잦고 해외 소비액 자체가 커진다면 국민 헤리티지스마트 쓰는게 맞다